Налоговый вычет — это сумма, уменьшающая базу налогообложения, что позволяет вернуть часть ранее удержанного из зарплаты НДФЛ (13%). Например, если вы приобрели недвижимость или оплатили медицинские услуги, государство компенсирует часть понесенных расходов.
Кому положен налоговый вычетТолько официально работающие граждане РФ, с чьей зарплаты работодатель регулярно перечисляет налоги, могут претендовать на возврат части уплаченного НДФЛ. Если налоговые отчисления не производились, воспользоваться вычетом не получится.
За что можно получить налоговый вычет в 2025 годуВ этом году налоговый вычет можно оформить по нескольким ключевым направлениям.
1. Имущественный налоговый вычет Какие расходы можно возместить:Образование
Возврат налогового вычета доступен за свое собственное обучение, образование ребенка или образование братьев и сестер. При этом стоит учитывать, что учебное учреждение должно обладать специальной лицензией на ведение образовательной деятельности.
С 2025 года установлены новые повышенные лимиты. За оплату обучения ребенка или подопечного можно вернуть налог с суммы до 110 тысяч рублей, при этом максимальный размер возврата составит 14 300 рублей . Оформить вычет вправе только один из родителей, либо опекун.
За собственное образование, а также обучение брата или сестры, можно получить возврат с суммы до 150 тысяч рублей, что позволит вернуть до 19 500 рублей .
Также налоговый вычет можно оформить за медицинские расходы. Фото: 1MIМедицинские расходы
В рамках расходов на медицину можно рассчитывать на возврат 13% по следующим видам услуг:
Какую сумму можно получить?
Благотворительность
Можно вернуть до 25% от годового дохода при пожертвованиях:
Вычет не положен, если:
Спорт и фитнес
От здорового образа жизни тоже можно получить преимущества в виде компенсации затрат на абонемент. За прошедший год можно вернуть вычет в размере 150 тысяч рублей и получить назад 13% от этой суммы.
Вычет распространяется также на детей (до 24 лет при очном обучении). Спортивная организация должна иметь соответствующую аккредитацию.
Пенсионные и страховые взносы
В случае, если вы копите себе на пенсию, вы получаете возможность также сделать возврат налога. Это доступно тем, кто совершал оплаты по:
Лимит — 150 тысяч рублей в год, что дает возврат до 19 500 рублей .
Где оформить налоговый вычетПолучить возврат можно через:
В упрощенном порядке также возможно получение возврата социального вычета. Данная услуга доступна в личном кабинете ФНС. Здесь можно сформировать заявление в соответствие с информацией, переданной организациями.
Как быстро приходит налоговый вычетКогда я покупала квартиру в ипотеку, то знала, что имею право на налоговый вычет. Однако собирать бумаги и разбираться с декларацией 3-НДФЛ вручную не хотелось. Поэтому я выбрала самый удобный вариант — оформление вычета прямо через приложение банка.
Заполнила заявку в мобильном приложении банка. В специальном разделе нужно было ввести данные из выписки ЕГРН по квартире, информацию по кредитному договору и указать счет, на который должны прийти деньги.
Ожидала, пока работодатель подаст данные о доходах. Это заняло около двух месяцев — именно столько времени потребовалось, чтобы налоговая получила сведения о моей зарплате за прошедший год.
Проверила заявление в личном кабинете налогоплательщика. Когда доходы были загружены, в приложении ФНС появилось автоматически сформированное заявление. Мне оставалось только проверить данные и нажать «Отправить».
Нижегородке удалось вернуть более 65 тысяч рублей налогового вычета. Фото: 1MI Сколько времени заняла проверка данных для налогового вычетаПосле подачи налоговая инспекция начала проверку. Этот процесс занял полтора месяца. Все это время можно было отслеживать статус в личном кабинете. В итоге мне пришло уведомление, что проверка завершена, и деньги поступили на мой счет.
Результат: сколько удалось вернуть по налоговому вычетуЯ получила более 65 тысяч рублей. Это реальная сумма возврата, которую мне удалось оформить без бумажной волокиты и походов в налоговую.
#Екатерина Маркелова
